IMPORTANCIA DE TENER EXPERTOS EN INVERSIONES

Uno de los refranes más famosos reza de la siguiente manera: “Quien se lleva de consejo, muere de viejo” un dicho sumamente profundo pero a la vez sencillo. Ya que encierra una gran verdad que se resume a: No lo sabes todo, déjate ayudar. Y en el mundo de las inversiones no es distinto, es por esto que en Finanzas & Proyectos te hablo sobre la importancia de tener expertos en inversiones dentro de tu estrategia de capitalización.

Los expertos en inversiones y las finanzas personales

Sin lugar a dudas el tema de las finanzas personales está, podríamos decir, en su mejor momento. En cada esquina virtual hay alguien hablando sobre el manejo del dinero, gestión financiera, salir de deudas, etc. De hecho, en las principales redes sociales se ven personas publicando contenido relacionado a la administración de los recursos económicos, máxime en el tema de las inversiones. Ya que es uno de los temas que más llama la atención.

 A todo esto, son tantas las voces que existen que, se hace necesario identificar a los expertos en inversiones para tener una panorámica más acabada y certera dentro del contexto de saber en qué instrumentos invertir dinero.

No son pocos los escándalos financieros que salen a la luz. De hecho, cada día veo por diferentes medios a personas siendo estafadas y engañadas por unos supuestos “expertos” que no tienen ni papa idea de cómo llevar a cabo una estrategia de capitalización. Y es que esto (elaborar la estrategia) puede ser abrumador, ya que implica tomar en cuenta una serie de variables que nosotros los mortales, no tenemos la capacidad de manejar.

Es por esta razón que escuchar la voz oportuna de alguien que sabe del tema es una de las movidas más inteligentes que puedes tomar. Ya que esto te puede evitar contratiempos innecesarios y mayores niveles de rentabilidad en tus inversiones.

¿Cómo elegir un experto en inversiones?

Tomando en consideración la importancia de tener un experto en inversiones, y sobre la base de te pueden evitar contratiempos innecesarios y brindarte mayores niveles de rentabilidad, pudiéramos decir que el refrán famoso, si lo ponemos en finanzas diría: “Quien invierte con expertos, corre poco riesgo”.

No obstante, la pregunta del millón sería, ante la tanta oferta de “expertos”, cómo escoger entre este maremágnum de opciones. Y siendo honestos no es una tarea sencilla, porque casi todos tienen un discurso comprable y convincente, máxime cuando en internet no hay reglas. Cualquier puede publicar lo que entienda y de la manera en que lo crea conveniente.

Para esto quiero ofrecerte algunas pautas que puedes tomar en cuenta a la hora de tomar esta decisión. Toma en consideración que estos son tópicos generales, y que no es una matemática exacta. Sin embargo, sí puedes partir de los principios que voy a compartirte de manera que puedas tener una decisión inteligente en tu búsqueda de asistencia en temas de inversiones.

Identifica plataformas digitales enfocadas a expertos en el tema

Una de las principales ventajas de la era de la información es que tenemos acceso al mundo a través del internet. Solo necesitamos algo (PC, Laptop, tableta, Smartphone, etc) que se conecte a internet y listo. El globo terráqueo está al alcance de nuestros dedos; y dentro de este mar de información, se compilan datos de profesionales en plataformas digitales especializadas.

Estas se pueden ver en forma de redes sociales como o bien plataformas exclusivas en el tema de inversiones como Invierte con Expertos, la cual agrupa una serie de profesionales en estrategias de inversión formadas por fondos de inversión de deuda (por ejemplo: bonos gubernamentales) y de renta variable (por ejemplo: acciones), a los que tienes acceso mediante un portal virtual.

Por lo tanto, así como existe una cantidad importante de información, de igual forma, puedes filtrarla de manera que tengas un menor margen de opciones disponibles; con el fin de discernir cómo hacer inversiones seguras, o mejor dicho, con menores niveles de riesgo.

Analiza el historial del experto

Luego de tener filtrada la información sobre los expertos en inversiones, ahora tienes que empezar a depurar en función de lo que cada uno de ellos te puedan ofrecer, en términos de los tipos de inversiones que quieres llevar a cabo.

Al igual que el mundo de la medicina, o cualquier otra área del saber, no todos los expertos son expertos en la misma cosa. En otras palabras, para un tema del corazón vas al cardiólogo y no al neumólogo, porque aunque los dos son médicos; cada uno tiene su especialidad. Por lo tanto, debes analizar si el área de experticia está vinculada a tus expectativas.

Recuerda que uno de los principios que enarbolo en este blog es que tienes que invertir en lo que conoces; y con esto quiero decir, en aquello que tengas un mínimo de información. Invertir en cosas que no tienes idea de su funcionamiento no es una movida inteligente. De igual forma, pedirle a un experto en inversiones a corto plazo, invierta en las que son a largo plazo, puede ser un gran error.

En ese sentido, al analizar el historial de este experto, identifica si su carrera coincide con tus expectativas y su experiencia está sustentada en temas vinculados a tus intereses.

Elige el que más se ajuste a tu presupuesto

Por último, no puedes perder la cabeza y salirte de tus cabales en temas de inversión. Es cierto que existen expertos en inversiones que están disponibles para servirte pero no todos se ajustan a tu realidad financiera, por dos razones básicas: 1- No todos manejan el mismo tipo de instrumento y 2- No todos cobran el mismo monto de comisión.

Aunque en este caso, la comisión debe ser lo menos preocupante, porque al final del día, lo que estas personas están haciendo es poniéndote a ganar dinero, sin que muevas un dedo más que poner la orden o transferencia. En ese sentido, debes enfocarte en que este ajuste se exprese en instrumentos de inversión vinculados a tus capacidades financieras.

En otras palabras, debes identificar tu perfil de inversión y en función de él, tomar la decisión de invertir con tal o cual experto en inversiones.

Conclusión

Tener expertos en inversiones es de suma importancia dentro de la gestión financiera personal a razón de que te muestran una panorámica acabada y detallada para tomar decisiones de inversión inteligente. Aquellas enfocadas en generar mayores márgenes de rentabilidad y que te aporten valor a tu gestión del dinero. No obstante, elegirlos no es una tarea sencilla.

Para esto te doy tres pautas básicas:

• Identifica plataformas digitales enfocadas al tema.
• Analiza el historial del experto.
• Elige el que más se ajusta a tu presupuesto.

Si te enfocas en estos tres elementos tendrás una información más acabada del experto que buscas contratar y un mejor abordaje de las inversiones que tienes pensado hacer. Por lo que si esta entrada sobre la importancia de tener expertos en inversiones te ha sido de utilidad, te invito a que comentes y compartas tus opiniones en el formulario más abajo o a través de tus redes sociales y correo electrónico.